Центральный офис: ООО МФК «Займ Онлайн», Россия, Москва, 123001, ул. Спиридоновка д.27/24. Служба поддержки: support@payps.ru, пн-пт 8:00-19:00 МСК
Заказать обратный звонок
Личный кабинет
Главная О нас Информация KYC – что это такое и как используется МФО

KYC — что это такое и как используется МФО

Аббревиатура KYC расшифровывается как «Know your client», что в переводе с английского означает «Знай своего клиента». Данная процедура необходима финансовым компаниям для обеспечения безопасности при работе с клиентами. KYC помогает организациям избежать мошенничества. Система дает возможность вычислить вероятность обмана и риски при работе с конкретным человеком. Зачастую KYC пользуются МФО и банки.

Как работает KYC?

KYC — что это такое и как используется МФО

Процедура проверки проводится в несколько этапов. Схема KYC:

  • идентификация потенциального клиента;
  • вычисление транзакций в истории, выявление сомнительных операций;
  • внесение полученных данных в анкету и особую базу данных;
  • анализ систематизированных данных;
  • выводы о клиенте, просчет рисков.

На основе результата проверки компания получает объективное представление о человеке. Остается решить, начинать ли сотрудничество с ним, или отказать в займе.

Способы проверки клиентов

Процедура KYC требует анализа целого ряда данных. В числе сведений: паспортные данные, информация о доходах, кредитная история, данные о месте работы и так далее. В мире современных технологий способы проверки клиентов неустанно совершенствуются. Недавно система KYC была модернизирована на базе блокчейн. Разработку ВЭБа и других крупных стартапов представили на конференции Russian blockchain week 2018. Теперь процедура проверки клиентов существенно ускорена. При наличии ограниченного объема информации о человеке, о нем удается получить достаточное количество данных.

Микрофинансовые организации всегда стремились обезопасить денежные операции. Но не всегда проверка клиента занимает много времени. ООО МФК «Займ Онлайн» обрабатывает анкеты всего за одну минуту. Вы получите ответ о решении выдачи займа сразу же после подачи заявки. Поэтому предложение Pay P.S. выгодно тем, кому срочно нужны деньги до зарплаты. Любые вопросы о микрокредитовании вы можете задать по почте: support@payps.ru. Служба поддержки ответит вам с пн-пт 8:00-19:00 МСК.

К сожалению, ваш браузер устарел и не поддерживается.
Установите современный браузер, например Google Chrome